Cómo un CFO a tiempo parcial puede resolver 8 problemas comunes de flujo de efectivo de negocios - inteligenciaes

Cómo un CFO a tiempo parcial puede resolver 8 problemas comunes de flujo de efectivo de negocios

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La mayoría de los profesionales entienden que para ser rentable, el dinero que ingresa debe ser más que el dinero que sale. El flujo de caja es crucial para el éxito de un negocio, pero a menudo es un tema delicado para los dueños de negocios. Un enorme 82% de las pequeñas empresas fracasan debido a problemas de flujo de efectivo, lo que la convierte en la razón número uno por la que las pequeñas empresas se retiran. Pero el flujo de caja está lejos de ser simple porque puede cubrir una amplia gama de problemas. Siga leyendo para conocer los ocho problemas de flujo de caja empresarial más comunes y cómo los servicios de CFO pueden ayudarlo a resolverlos de manera efectiva.

¿Por qué es importante el flujo de caja?

El flujo de caja positivo le permite hacer crecer su negocio, invirtiendo en nuevas empresas o contratando nuevos empleados. El flujo de caja negativo significa que sale más dinero del que entra, lo que en última instancia conduce al fracaso. El efectivo es el elemento vital de su negocio, ya que garantiza que se realicen pagos por inventario, salario, alquiler y costos operativos adicionales. Si su flujo de caja está sufriendo, los servicios de CFO pueden ayudar a identificar el problema, que es el primer paso para encontrar una solución viable.

1. Se desconoce la causa del problema.

Por lo general, no es difícil identificar que tiene un problema de flujo de efectivo. Cuando el gasto excede el efectivo disponible, es obvio que la falta de efectivo se convierte en un problema. Sin embargo, si desea abordar el problema, deberá identificar la causa. Para muchas empresas, puede surgir una falta de efectivo sin una fuente inmediatamente clara.

La planificación y la organización son cruciales para comprender su flujo de caja. Empiece por categorizar sus gastos y anotar los porcentajes de cada categoría. Si la distribución actual de efectivo no tiene sentido para sus objetivos u operaciones comerciales, es posible que esté gastando de más en una o más categorías. En primer lugar, concentre sus esfuerzos en reducir el gasto o hacer ajustes en las categorías superiores.

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Un profesional financiero, como un director financiero a tiempo parcial, puede proporcionar información valiosa para su distribución de efectivo. Pueden ofrecer asesoramiento experto sobre el estado actual de la distribución de su flujo de caja y sugerir mejoras. Además, al contratar a un director financiero a tiempo parcial, puede beneficiarse de la experiencia financiera sin comprometerse con un salario de ejecutivo a tiempo completo.

2. Los libros no están organizados.

Los empresarios y dueños de negocios están ocupados, por lo que la contabilidad a menudo pasa a un segundo plano en la lista de prioridades. Desafortunadamente, los libros desorganizados pueden causar un dolor de cabeza en el futuro. La facturación inconsistente, la falta de registros de pago y la facturación desorganizada pueden provocar pérdidas de dinero y problemas graves de efectivo.

Organizar sus libros lleva tiempo, pero puede ayudarlo a identificar facturas impagas u otras inconsistencias que le hacen perder dinero. Implementar un sistema de contabilidad puede ayudar a garantizar que sus libros estén siempre actualizados. Este sistema también puede generar informes que le brinden información sobre el estado financiero de su empresa tanto a usted como a su equipo de contabilidad. Si su equipo no tiene el talento necesario para mantener suficientes registros contables, un CFO a tiempo parcial puede ser una valiosa adición a su equipo.

3. No se han establecido puntos de referencia de flujo de efectivo.

¿Están sus presupuestos basados ​​en datos? Asignar dinero sin un objetivo o una razón claros es peligroso y, a menudo, conduce a problemas de flujo de efectivo. Es fácil iniciar un ciclo de gastos excesivos, lo que hace que sea más difícil recortar más tarde. Investigar su industria y el gasto de empresas similares puede ayudar a proporcionar un punto de referencia para su posición de efectivo. Asegúrese de identificar empresas en una etapa de ciclo de vida similar para obtener los puntos de referencia más precisos.

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Ésta es otra área en la que un experto financiero puede resultar valioso. Los directores financieros a tiempo parcial tienen una amplia experiencia en muchas empresas. Pueden ofrecer orientación basada en su experiencia, especialmente cuando se trata de comparar su posición de efectivo.

4. Los gastos son demasiado elevados.

Muchas empresas se ocupan de este problema de vez en cuando. Los gastos pueden aumentar fácilmente con el tiempo y, a menudo, pasan desapercibidos hasta que surge un problema de efectivo. Para combatir este problema, es importante examinar sus gastos de forma regular. Comprenda los gastos que su empresa paga de manera constante y determine qué elementos se pueden recortar o renegociar. Después de completar su evaluación comparativa, puede notar que está gastando demasiado en comparación con sus competidores o la industria. Esta información se puede utilizar como palanca para renegociar los términos del contrato para grandes gastos.

5. Las deudas incobrables se acumulan.

Si una pequeña empresa no cuenta con un sistema de control de crédito, las deudas incobrables pueden acumularse rápidamente. Cuando los clientes deben dinero que no se puede recuperar, es probable que surjan problemas de flujo de efectivo. Una vez que haya organizado sus libros y haya implementado un sistema de contabilidad, agregar un sistema de control de crédito es el siguiente paso simple. Desde recordatorios por correo electrónico y cartas hasta trabajar con una empresa de recuperación de deudas, hay muchas formas de reducir las deudas incobrables.

6. Los términos de crédito no están sincronizados.

Los períodos para pagar a sus proveedores deben coincidir con los términos para sus clientes. Al sincronizar sus términos de crédito, puede controlar mejor su flujo de caja. Cuando los términos de crédito no están sincronizados, los gastos inesperados tienen el potencial de arruinar su negocio o paralizar seriamente su flujo de caja.

Renegocie los términos con sus proveedores y clientes si es necesario para sincronizar sus términos de crédito. Este puede ser un proyecto grande y que requiere mucho tiempo, pero en última instancia, vale la pena igualar su flujo de caja.

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7. El flujo de caja está inmovilizado en el inventario.

Si sus problemas de flujo de caja no están relacionados con un gasto excesivo, su inventario o ciclo de ventas puede ser el culpable. El inventario de viviendas durante largos períodos de tiempo inmoviliza sus activos, lo que reduce el efectivo disponible y el espacio de almacenamiento. Debe tener la cantidad necesaria de inventario a mano para cumplir con los pedidos mientras mantiene los artículos durante el período de tiempo más corto que pueda administrar. Incluso puede ser necesario analizar sus ventas y determinar qué productos o servicios tienen márgenes reducidos.

Su ciclo de ventas también puede ayudar a predecir su flujo de caja. Comprenda su ciclo de ventas en su totalidad para pronosticar con precisión sus necesidades de inventario y la afluencia de efectivo a lo largo del tiempo. También es importante identificar las temporadas de cambio para su ciclo de ventas, para que pueda prepararse con anticipación. Un CFO a tiempo parcial puede ayudar con esta tarea compilando varios modelos y pronósticos basados ​​en su empresa e industria.

8. El crecimiento está ocurriendo demasiado rápido.

Si bien el crecimiento de su negocio suele ser algo positivo, el crecimiento descontrolado puede generar problemas de flujo de efectivo. Contratar personal adicional o aumentar sus suministros en previsión de más negocios puede dejarlo con salarios o facturas que no puede pagar. El crecimiento descontrolado genera mayores gastos antes de recibir el pago de los clientes, y estos problemas de flujo de efectivo pueden hacer que su negocio fracase.

Si está interesado en hacer crecer su negocio, un asesor financiero puede ofrecer información valiosa. Con una amplia gama de experiencia, los directores financieros a tiempo parcial pueden guiarlo a través del proceso de hacer crecer su negocio a un ritmo constante que sea sostenible en el tiempo.

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